Trong thế giới phức tạp của thế giới ngoại hối, có những thuật ngữ Forex và công cụ xuất hiện, tạo cơ hội lớn cho nhà đầu tư và những người tham gia thị trường không khỏi tò mò và muốn khám phá sự thú vị đằng sau chúng. Một trong những thuật ngữ phải kể đến là phí Swap.
Vậy phí Swap là gì? Đó có phải là cơ hội gia tăng lợi nhuận tiềm năng hay chỉ là thảm họa tiềm ẩn đang rình rập trong thế giới Forex. Cùng chúng tôi khai phá phí Swap là gì qua bài chia sẻ dưới đây.
Mục lục
Tổng quan
Khi tìm hiểu sâu vào phí Swap là gì, bạn sẽ nhận ra rằng nó thể hiện mức phí liên quan đến việc giữ vị thế qua đêm. Đồng thời, phản ánh sự khác biệt lãi suất của các quốc gia, có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận và chi phí của trader khi giữ vị thế trong thời gian dài.
Phí Swap là gì?
Phí Swap là gì?Từ khóa “phí Swap là gì” không còn xa lạ với những trader tham gia thị trường tài chính. Đây là thuật ngữ Forex phổ biến được biết đến là một loại phí qua đêm. Giao dịch ngoại hối diễn ra trên thị trường toàn cầu và không có sự đóng cửa chính thức. Vì thế, Swap là chi phí áp dụng khi một vị thế ngoại hối được giữ qua đêm mà trader phải trả cho sàn Forex.
Hãy tưởng tượng khi bạn mua một cặp tiền nào đó nghĩa là bạn sẽ vay đồng tiền này để mua đồng tiền kia. Khi giữ một cặp tiền qua đêm xảy ra tình trạng chênh lệch lãi suất. Theo đó, trader sẽ nhận được phí qua đêm nếu lãi suất cặp tiền mua cao hơn lãi suất cặp tiền bán. Ngược lại, khi cặp tiền mua thấp hơn cặp tiền bán bạn phải trả khoản phí qua đêm.
Bất cứ thị trường nào được giao dịch hai chiều có liên quan đến sự vay mượn thì đều phát sinh phí qua đêm. Vì vậy Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu… Vậy nên, các trader mới cần lưu ý và tìm hiểu kỹ phí Swap là gì trước khi tham gia thị trường.
Tìm hiểu thêm 7 cặp tiền chính trong Forex mà bạn không nên bỏ qua
Ưu nhược điểm của phí Swap là gì?
Tương tự như bao công cụ khác, hiểu rõ điểm mạnh và hạn chế phí Swap là gì giúp trader đưa ra đánh giá kỹ càng trước khi quyết định giữ vị thế qua đêm và chấp nhận các khoản phí Swap tương ứng.
| Ưu điểm | Hạn chế |
|---|---|
| Bảo vệ khỏi rủi ro tỷ giá bằng cách giữ vị thế qua đêm và chấp nhận trả phí Swap. | Thời gian giữ vị thế càng lâu và các cặp tiền swap âm dẫn đến chi phí cao. |
| Tăng cơ hội lợi nhuận bằng việc tận dụng sự khác biệt lãi suất giữa các đồng tiền. | Phí swap không được cố định và có thể thay đổi theo thời gian. |
| Giảm thua lỗ khi chọn cặp tiền có swap dương trong giao dịch trung và dài hạn. | Không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn. |
Cách tính phí Swap là gì?
Phí swap trong forex được tính dựa trên sự khác biệt lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp ngoại tệ bạn đang giao dịch. Tùy thuộc từng sàn giao dịch và đòn bẩy thì Swap có nhiều mức khác nhau. Do đó, để biết chính xác phương pháp tính phí swap là gì, bạn nên tham khảo thông tin từ nhà môi giới hoặc sàn giao dịch mà bạn đang sử dụng.
Phí Swap được tính theo công thức sau:
Phí Swap = Số lot * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị
Trong đó:
- Số lot: Khối lượng giao dịch
- Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000
- Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
- Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không chứa JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ chứa JPY.
Ví dụ: Trader giao dịch Buy 2 lot USD/CHF với tỷ lệ swap Buy/Sell là 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại là: 0.89851/0.89855. Như vậy, phí Swap = 2 * 100.000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89851) = 0.445$/1 đêm. Cuối tuần mức phí sẽ nhân 3 là 1.335$.
Ví dụ minh họa trên giúp bạn có cái nhìn trực quan về cách tính phí Swap là gì. Tuy nhiên, trader hầu như không phải tự tính mà nó được hệ thống của sàn tính phí và tự động cộng hoặc trừ vào tài khoản của bạn.
Phí Swap được tính khi nào?
Việc hiểu rõ thời gian tính phí swap là gì là một phần quan trọng của việc quản lý rủi ro và lợi nhuận trong giao dịch forex. Phí Swap được tính trên thời gian giữ vị thế qua đêm. Tùy thuộc vào từng broker sẽ quy định khung thời gian tính lãi suất qua đêm riêng. Tuy nhiên, hầu hết đều được tính từ lúc 22:00 – 00:00 theo giờ của máy chủ.
Về cơ bản, bạn cần nắm được khung giờ tính phí Swap là gì để thực hiện lệnh vì chỉ cần chênh lệch vài phút thì mức phí qua đêm cũng khác nhau. Thời gian tính phí này phụ thuộc vào múi giờ và múi giờ của sàn giao dịch mà bạn sử dụng. Chẳng hạn nếu sàn quy định thời gian tính Swap là 22h, khi thực hiện lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí nhưng thực hiện lúc 22:01 sẽ không bị tính phí.
Phí Swap được tính ở tất cả các ngày trong tuần, riêng thứ 7 và chủ nhật các sàn không giao dịch nên phí của 2 ngày này được cộng dồn vào ngày thứ 4 của tuần sau. Như vậy, nếu bạn giữ lệnh vào 2 ngày cuối tuần, mức swap tăng lên gấp 3 lần. Vì vậy, nhiều trader chuyên nghiệp tận dụng đặc điểm này để mở lệnh giao dịch có swap dương và thu về lợi nhuận khổng lồ.
Cách tận dụng Swap trong giao dịch
Nếu bạn là một trader theo trường phái lướt sóng scalping có thể không quan tâm đến phí Swap. Tuy nhiên, nếu xác định đầu tư dài hạn, bạn nên tìm hiểu phí Swap là gì để khai thác tiềm năng tối đa và tận dụng nó như một phương pháp để tăng lợi nhuận hoặc bảo vệ khỏi rủi ro tỷ giá. Để sử dụng loại phí này, bạn cần chú ý các điểm sau:
Giao dịch các cặp tiền tệ có Swap dương
- Nên chọn giao dịch các cặp tiền tệ có swap dương
Phí Swap dương (lãi suất đồng tiền mua hàng lớn hơn đồng tiền bán hàng) mang lại lợi nhuận hàng ngày cho trader khi giữ vị thế qua đêm. Nếu bạn theo trường phái giao dịch dài hạn và có ý định giữ vị thế trong thời gian dài, các cặp tiền tệ có swap dương giúp bạn tích lũy phí swap tích cực theo thời gian. Dù phí swap hàng ngày có thể không lớn, nhưng khi tích lũy trong thời gian dài, nó có thể tạo nên lợi nhuận đáng kể.
Tuy nhiên, khi chọn các cặp tiền tệ có swap dương, bạn cần đánh giá tổng thể các yếu tố như xu hướng giá, biến động thị trường, tin tức kinh tế và chính sách tiền tệ để và cân nhắc yếu tố rủi ro trong giao dịch.
- Tận dụng phí swap x3 vào ngày thứ tư
Như đã phân tích phí Swap là gì ở trên, Tận dụng phí swap x3 vào ngày thứ Tư có thể là một chiến lược giao dịch nhằm tăng lợi nhuận. Ngoài ra, bạn cần lưu ý để stop loss giãn ra một chút tránh tình trạng bị quét lệnh bởi thời điểm này mới bắt đầu mở cửa nên phí spread sẽ dãn.
Tổng kết
Lợi nhuận tiềm năng từ swap là một điểm mạnh thu hút nhiều trader tìm hiểu phí Swap là gì. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng phí swap cũng mang theo thảm họa tiềm ẩn nếu bạn giao dịch lướt sóng hoặc chọn các cặp tiền có swap âm. Để tận dụng phí swap hiệu quả, bạn cần nghiên cứu kỹ lưỡng các cặp tiền tệ, lãi suất và điều kiện thị trường.
Cuối cùng, với những kiến thức về phí Swap là gì sẽ tiếp thêm sự tự tin cho bạn tham gia giao dịch. Xem thêm các bài viết tại: